НАКРАТКО ЗА ПОПУЛЯРНИТЕ ИЗМАМИ

Измамата е престъпление против собствеността. Нейният вид, способи и средства постоянно се променят и актуализират съобразно развитието на обществото (политическо, икономическо, социално, технологично, монетарно и пр.).
При измамата пострадалият обикновено сам извършва разпореждане със собствеността си в полза на измамниците, под въздействие на заблуждение.
Тази "доброволност" прави измамата много коварна и трудна за разпознаване от пострадалия.

Потърпевшите често осъзнават, че са били въведени в заблуждение едва след като вредата вече е настъпила.
Познаването на най-популярните схеми на измама и правилната навременна реакция е ключова за предпазване от щети и своевременно подаване на жалби при въвеждане в заблуждение.

Характеристики на измамата

Измамата е общоопасно престъпление, при което деецът въвежда или поддържа в заблуждение друго лице, с цел да си набави облага, като от това са настъпили имуществени вреди за пострадалия. Заблуждението може да се отнася както до факти, така и до бъдещи намерения, като още към момента на обещанието деецът няма намерение да го изпълнява.

От обективна страна измамата включва:

• активно въвеждане в заблуждение или умишлено поддържане на вече съществуващо заблуждение;

• разпореждане с имущество от страна на пострадалия;

• причинна връзка между заблуждението и настъпилата вреда.

От субективна страна е налице пряк умисъл и директна цел за набавяне на облага от извършителя.

Ето кратка информация за най-популярните измамни схеми.

Инвестиционни и финансови измами

Това са едни от най-масовите и най-ощетяващи съвременни форми на измама. Деецът убедително ви предлага "сигурна" инвестиция с гарантирана висока доходност, като нарочно използва сложна терминология, фалшиви документи, нереални платформи, виртуални бизнеси и т.н.

Характерните признаци са:

• обещания за бърза и висока печалба без обичаен риск;

• бизнес натиск за бързо вземане на решение;

• липса на реална информация за дейността;

• изискване за предварително плащане.

Измами при онлайн търговия

С развитието на търговията в интернет рязко скочиха случаите на измами при покупко-продажба на стоки и услуги.
В най-честите случаи се касае за продажба на несъществуващи или съвсем различни стоки от описанието в сайта.

Типични белези са:

• искане на предварително плащане и последващо прекъсване на контакт;

• използване на фалшиви профили и обяви;

• подмяна на стоката с некачествена или нискостойностна

• промяна на бройката.

Злоупотреба с доверие

Тези коварни измами често се извършват в рамките на привидно легитимни договорни, приятелски или роднински отношения. Деецът печели доверието на пострадалия, като създава впечатление за близост и коректност, но още от самото начало няма намерение да изпълни докрай поетите задължения.

Често срещани случаи :

• неизпълнение на договори за услуги;

• неизпълнение на договори за доставки;

• фиктивни заеми и фалшиви съдружия;

• различни измами между познати или роднини.

Телефонни измами

"Телефонните измами" продължават да бъдат масово разпространени, като най-често жертвите са възрастни хора. Използват се разнообразни житейски сценарии, свързани със спешни ситуации, инциденти или действия на мними длъжностни лица.

Типични белези:

• създаване на бърз и много силен емоционален натиск;

• искания за спешно предаване на пари;

• предаване на парите по ненормален начин;

• забрана за контакт с трети лица.


Дигитални измами

Дигиталните измами са високотехнологични.
Целта на тези измами е вие сами да предоставите лични и банкови (платежни) данни, които да послужат за последващо източване на банковите ви (платежни) сметки.
Атаките може да са най-разнообразни по мейл, месинджър, соц-мрежи, фалшиви сайтове и дори по СМС.
Типичните белези са въвеждане в заблуждение и страхът от загуба или пропусната полза.
Други популярни дигитални сектори са неочакваните наследства и романтичните измами.

Как да разпознаете измама

Няколко общи признака могат да ви насочат към наличие на популярна измама.

Внимавайте за:

• обещания, които звучат прекалено добре, за да бъдат истина;

• липса на прозрачност и проверима информация;

• ограничена или тайна среда;

• разнообразни опити за изолиране на пострадалия;

• спешност и постоянен натиск за бързи действия;

• критична ситуация и всяване на страх.

Хладнокръвието, критичното ви мислене и проверката на фактите са първата линия на вашата защита срещу измамите.

При съмнение или установена измама е нужно да действате, а не да чакате.

Незабавни действия

При съмнение за измама е изключително важно да се действа своевременно и адекватно.
Забавянето често води до невъзможност за възстановяване на щетите.

• прекратете всякакъв контакт с предполагаемия извършител;

• съхранете всички документи, съобщения и доказателства;

• опишете подробно и хронологично случая;

• бързо уведомете компетентните органи.

Подаване на сигнал

Измамата е престъпление от общ характер и подлежи на разследване по реда на НПК и НК.
Подаването на сигнал инициира започване на проверка и вероятно привличане на извършителя към наказателна отговорност.
Много важно е сигналът да бъде максимално подробен и подкрепен с всички налични доказателства.

Какво трябва да направи вашият адвокат

При установяване на измама консултацията с адвокат е голямо предимство.

Адвокатът трябва:

• да прецени дали са налице всички елементи на престъплението;

• да прецени доказателствения материал;

• да подготви и подаде жалба до компетентните органи;

• да защити правата на пострадалия в досъдебното производство;

• да предяви граждански иск за обезщетение;

• да окаже защита при неправомерно насрещно обвинение.

Навременната компетентна правна помощ често е решаваща както за успешното разследване, така и за възстановяването на причинените вреди.

В заключение запомнете, че измамниците разчитат на вашата алчност, неинформираност, наивност, доброта, разсеяност, суета и пр.

Измамата е престъпление, което зависи преди всичко от доверието, страхът или надеждата ви за бърза печалба.
Познаването на популярните измамни схеми и адекватната реакция при съмнение за престъпление са ключови за ограничаване на вредите.
При всяка ситуация, в която има дори малко съмнение за умишлено въвеждане в заблуждение с бъдещи имуществени последици трябва да действате адекватно и грамотно за да ограничите вредите.



Повече информация относно измамите и измамните схеми може да намерите в линковете.

https://special.zonebg.com/izmami/

https://acfe.bg/

https://www.acefraud.org/

https://izmama.bg/

https://nekorekten.com/

https://bezopasno.net/

https://izmami.site/

http://www.cybercrime.bg
https://crime.bg/vnimanie-izmamniczi-10-nachina-da-vi-vzemat-parite/

https://kzp.bg/

https://www.ecc.bg/

https://antifraud-knowledge-centre.ec.europa.eu/library-good-practices-and-case-studies/good-practices/piaf-integrated-anti-fraud-platform_bg

https://anti-fraud.ec.europa.eu/about-us/what-we-do_bg

https://www.facebook.com/groups/269861546698770/

https://www.facebook.com/groups/1443289862591489/

https://www.facebook.com/groups/446600219643887/

https://praven-bg.com/articles/kakvo-da-napravite-ako-stanete-zhertva-na-izmama-v-balgariya/

https://www.pravatami.bg/s/11208

https://www.xe.com/bg/fraud-awareness/